Quy định mới từ trung tâm Tài chính quốc tế khi chuyển tiền điện tử từ 1000 USD

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đề xuất quy định đột phá, yêu cầu mọi giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế từ 1.000 USD trở lên tại Trung tâm Tài chính Quốc tế (IFC) phải báo cáo, nhằm tăng cường giám sát, ngăn chặn rửa tiền, tài trợ khủng bố và phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt, đánh dấu bước đi quan trọng hướng tới một hệ thống tài chính minh bạch, an toàn. Dự thảo Nghị định về hoạt động của IFC đặt ra các quy tắc nghiêm ngặt để quản lý dòng vốn, đảm bảo IFC thu hút vốn quốc tế mà không gây ảnh hưởng đến nền kinh tế trong nước.

Cụ thể, các thành viên IFC không được huy động vốn từ tổ chức, cá nhân trong nước nếu không thuộc IFC, tránh dòng tiền chảy ngược ra nước ngoài; Ngân hàng Nhà nước cũng không can thiệp sớm, kiểm soát đặc biệt hay cấp tín dụng đặc biệt cho các thành viên IFC, đồng thời không cung cấp dịch vụ ngân hàng trung ương và không áp dụng bảo hiểm tiền gửi cho các ngân hàng tại đây, do không nhận tiền gửi từ cá nhân trong nước. Điểm nhấn là yêu cầu báo cáo mọi giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế từ 1.000 USD trở lên, dựa trên Thông tư 09/2023/TT-NHNN, bởi các giao dịch tại IFC chủ yếu dùng hệ thống thanh toán quốc tế như SWIFT, đòi hỏi giám sát chặt chẽ để ngăn rủi ro bất hợp pháp; trong nước, giao dịch từ 500 triệu đồng cũng thuộc diện báo cáo.

Ngân hàng Nhà nước nhấn mạnh việc kiểm soát từ đầu là cần thiết để xây dựng môi trường tài chính an toàn. Dự thảo còn đề cao sự phối hợp giữa Ngân hàng Nhà nước, Cơ quan giám sát IFC, Bộ Công an, Bộ Quốc phòng và các cơ quan liên quan, đảm bảo quản lý đồng bộ, hiệu quả. Sau khi IFC vận hành, Ngân hàng Nhà nước sẽ đánh giá quy mô, rủi ro và khả năng quản lý dữ liệu để điều chỉnh quy định báo cáo nếu cần, thể hiện sự linh hoạt, sẵn sàng thích nghi với thực tế, giúp IFC không chỉ an toàn mà còn hấp dẫn với nhà đầu tư quốc tế. Quy định này là bước đệm để Việt Nam xây dựng một IFC hiện đại, minh bạch, cạnh tranh, hứa hẹn trở thành điểm đến lý tưởng cho dòng vốn toàn cầu, đồng thời bảo vệ nền kinh tế trong nước.