Ngân hàng Nhà nước cần 100 nghìn tỷ đồng để hoạt động tại Trung tâm Tài chính Quốc tế

Ngân hàng Nhà nước vừa công bố Dự thảo Nghị định về cấp phép, quản lý ngoại hối, phòng chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt tại Trung tâm Tài chính Quốc tế ở Việt Nam. Theo đó, các ngân hàng muốn hoạt động tại đây phải đáp ứng các điều kiện khắt khe về tài chính và vận hành.

Đối với ngân hàng thương mại 100% vốn trong nước, tổng tài sản tối thiểu phải đạt 100 nghìn tỷ đồng, vốn điều lệ ít nhất gấp đôi vốn pháp định, tỷ lệ nợ xấu dưới 3% (hoặc theo quy định của Thống đốc), không vi phạm quy định ngân hàng trong 12 tháng trước khi nộp hồ sơ, và được xếp hạng tín nhiệm A hoặc B bởi Ngân hàng Nhà nước. Ngân hàng mẹ cần hoạt động tối thiểu 3 năm, có lãi liên tục 3 năm liền kề.

Ngân hàng 100% vốn nước ngoài phải có tổng tài sản ít nhất 10 tỷ USD, trong khi chi nhánh ngân hàng nước ngoài yêu cầu 20 tỷ USD. Các ngân hàng này cần đạt xếp hạng tín nhiệm quốc tế từ AA- (Standard & Poor’s, Fitch) hoặc Aa3 (Moody’s), với triển vọng ổn định, kinh doanh có lãi 5 năm liên tiếp, và không vi phạm nghiêm trọng tại nước sở tại. Ngân hàng mẹ phải cam kết hỗ trợ tài chính, công nghệ, quản trị, đồng thời đảm bảo vốn điều lệ/vốn được cấp không thấp hơn vốn pháp định.

Tất cả ngân hàng phải có quy trình nội bộ về phòng chống rửa tiền, tài trợ khủng bố, kế hoạch kinh doanh khả thi, không gây độc quyền hay cạnh tranh không lành mạnh, đảm bảo an toàn hệ thống ngân hàng.