Kế hoạch Ponzi toàn cầu liên quan đến Bitcoin khiến nhà đầu tư thiệt hại 63 triệu USD

Một kế hoạch Ponzi quy mô toàn cầu dựa trên Bitcoin đã gây ra tổn thất nghiêm trọng cho các nhà đầu tư, với mức thiệt hại ước tính lên tới 63 triệu USD. Cơ quan chức năng tại nhiều quốc gia đang tiến hành điều tra mạng lưới đứng sau hoạt động này, vốn đưa ra lời hứa hẹn lợi nhuận khổng lồ nhưng che giấu rủi ro thực sự.

Theo phản ánh của các nạn nhân, kế hoạch này cam kết mức lợi nhuận cao gắn với đầu tư Bitcoin, thậm chí đảm bảo lợi tức và sử dụng tài liệu quảng cáo để đánh lạc hướng về bản chất rủi ro. Thay vì được đưa vào các tài sản hợp pháp hoặc chiến lược giao dịch, dòng tiền từ nhà đầu tư mới lại được dùng để chi trả cho những người tham gia trước đó — đặc điểm điển hình của mô hình Ponzi.

Giới quản lý nhận định một phần thành công của kế hoạch lừa đảo này đến từ phạm vi hoạt động quốc tế. Thông qua mạng xã hội và quảng bá trực tuyến mạnh mẽ, nhóm điều hành đã tiếp cận nhà đầu tư trên nhiều châu lục, lợi dụng sự thiếu kinh nghiệm trong lĩnh vực tiền số và sự chủ quan trước những dấu hiệu cảnh báo. Một số quốc gia còn ghi nhận nạn nhân đến từ cả khối nhà đầu tư cá nhân lẫn tổ chức.

Hiện các cơ quan thực thi pháp luật đang phối hợp toàn cầu nhằm truy dấu dòng tiền, phong tỏa tài sản và truy tố những kẻ chủ mưu. Nhiều vụ kiện dân sự cũng đã được khởi động, song các chuyên gia cảnh báo khả năng thu hồi vốn sẽ rất hạn chế do dòng tiền đã bị phân tán. Đồng thời, vụ việc làm dấy lên lời kêu gọi tăng cường quản lý đối với các sản phẩm đầu tư liên quan đến tiền điện tử.

Trường hợp này là lời nhắc nhở rõ ràng về những rủi ro trong thị trường tiền số, đặc biệt khi một dự án hứa hẹn lợi nhuận phi thực tế mà thiếu minh bạch. Cơ quan quản lý khuyến nghị nhà đầu tư cần thẩm định kỹ lưỡng: kiểm tra giấy phép, đảm bảo tính tuân thủ pháp lý, yêu cầu minh bạch về cách sử dụng vốn và cảnh giác với những lời hứa "quá tốt để là sự thật".